2024年11月　総資産公開

どうも、そらちです。

2032年に総資産3000万円を目標に資産形成している私の資産状況を公開いたします。

総資産＝現金＋投資信託＋個別株＋iDeCoとしています。

現在の総資産

2024年11月末の私の総資産は、約1000万円となりました。だいたい現金が400万、株式が600万円ですね。

人生で初めて資産1000万円に到達しました。

個人のバランスシート

貸借対照表を見てみましょう。資産の部は上記を焼き直しただけなのですが、負債の部に奨学金があります。今は放送大学の学生であるので、在学猶予により返済を先送りしています。

保有銘柄

投資信託

投資信託は資産形成のために買い、個別株は趣味として買っています。S&P500派かオルカン派か、といった論争？がよくありますが、私はあまりよく分かっておらず、購入銘柄はこんな感じです。

旧NISAを始めたころに適当に積立を始めたものと、あるときスポットで買い付けたアクティブファンドがあります。

ベイリーとキャピタルは同時に50万円ずつ買い付けたのですが、随分と差が広がっていますね。今になってみればどちらも高値掴みしていたのですが、今年になってようやく含み益が出てきました。

個別株

個別株は、ちょこちょこ売り買いしてしまうので保有株も変わっていくのですが、今はこんな感じです。

2, 3年前は、聞いたこともない小型株が化けることを祈って、よく分からない銘柄を保有していましたが、最近はよくある銘柄に寄せつつあります。グリムスはどこかのタイミングで手放したいと思っています。

ただ、資産形成が目的なら個別株なんか持たずに投資信託を持っておくに越したことは無いですね。これは趣味として持っていますが、何とも言えない気持ちになります。

まとめ

2023年は夫婦貯金をし、2024年から夫婦投資を始めました。ちょうど新NISAが始まったのでそれに合わせて、夫婦で毎月12万円ずつ、賞与で45万円ずつ積み立てしています。年間189万円/人の投資をしています。利回り4%の計算で、2032年に総資産3000万円到達想定です。

今年は初めて総資産1000万円に到達しました。これからも地道に一歩一歩、目標に向かって歩んでいきたいと思います。

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